Верховный Суд: суды должны проверять источник денежных средств АФФИЛИРОВАННОГО с кредитной организацией кредитора. Сами по себе сведения об остатке денежных средств на его счете недостаточны.
Вновь Верховный Суд «закручивает гайки» в отношении аффилированных с должником – кредитной организацией кредиторов («дружественных» кредиторов) и требует, чтобы такие кредиторы доказывали законность происхождения денежных средств на счетах в этой кредитной организации. Смысл в том, что суды должны убедиться: источником не были денежные средства самой кредитной организации, и, соответственно, задолженность кредитной организации перед таким кредитором не является фиктивной. Например, денежные средства могли быть выведены из кредитной организации по сомнительным основаниям и дальше по цепочке сделок перейти к аффилированному с ней кредитору. В результате такой кредитор вполне может стать «доминирующим» и получить существенную часть конкурсной массы, лишив независимых кредиторов причитающегося.
ФАБУЛА
Один из конкурсных кредиторов банка потребовал исключить требования треста из реестра, поскольку остаток денежных средств на его счете сформирован фиктивно
ПОЗИЦИИ СУДОВ
Суды первой, апелляционной и кассационной (окружной суд) инстанций отказали в удовлетворении требования конкурсного кредитора банка. Суды исходили из наличия остатка денежных средств на счете треста, восстановленного в результате расторжения договора цессии.
Коллегия по экономическим спорам Верховного Суда отменила данные судебные акты и направила спор на новое рассмотрение
ВЫВОДЫ КОЛЛЕГИИ ПО ЭКОНОМИЧЕСКИМ СПОРАМ ВЕРХОВНОГО СУДА
Коллегия в очередной раз напомнила, что законодательством и разъяснениями высшей судебной инстанции выработаны повышенные стандарты доказывания обоснованности требований кредиторов: суды должны не только проверять формальное соблюдение внешних атрибутов документов, которыми кредиторы подтверждают обоснованность своих требований, но и оценивать разумные доводы и доказательства (в том числе косвенные) конкурирующих кредиторов, указывающие на пороки сделок, цепочек сделок (мнимость, притворность и т. п.) или иные ист